আর্থিক বাজারে পরিষেবা প্রদানকারী বেশিরভাগ কোম্পানির মতোই, JustMarkets-কেও অবশ্যই অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ("AML") নীতি মেনে চলতে হয়।
এই উদ্দেশ্যে, কোম্পানি যেকোনো সন্দেহজনক কার্যকলাপের ক্ষেত্রে সংশ্লিষ্ট সংস্থাগুলিকে সনাক্তকরণ, প্রতিরোধ এবং সতর্কীকরণের বিষয়ে একটি কঠোর নীতি চালু করেছে।
JustMarkets প্রকৃত ব্যক্তি বা আইনি সত্তার সাথে লেনদেন করছে কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য, আমরা নিম্নলিখিত উপায়ে প্রযোজ্য আইন এবং প্রবিধান অনুসারে প্রয়োজনীয় সমস্ত ব্যবস্থা গ্রহণ নিশ্চিত করি:
- আপনার গ্রাহককে ("KYC") এবং যথাযথ পরিশ্রম জানুন: প্রতিটি JustMarkets ক্লায়েন্টকে যাচাইকরণ প্রক্রিয়াটি সম্পন্ন করতে হবে।
দ্রষ্টব্য: ভেরিফিকেশন কীভাবে করবেন সে সম্পর্কে আরও তথ্য আপনি আমাদের নিবন্ধে পেতে পারেন: ‘JustMarkets-এ কীভাবে ভেরিফাইড হতে হয়?’
- গ্রাহকের কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ: JustMarkets প্রতিটি গ্রাহকের কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ করে যাতে কোনও সন্দেহজনক লেনদেন বা কার্যকলাপ সনাক্ত করা না যায় এবং তা প্রতিরোধ করা যায়।
- রেকর্ড রাখা: JustMarkets প্রযোজ্য AML আইন/নিয়ম অনুসারে গ্রাহক শনাক্তকরণ এবং প্রতিটি লেনদেনের তথ্যের উদ্দেশ্যে সমস্ত নথির রেকর্ড রাখে।
জমা এবং উত্তোলনের প্রয়োজনীয়তা
টাকা জমা এবং উত্তোলনের জন্য সমস্ত গ্রাহকের ক্রিয়াকলাপের নিম্নলিখিত প্রয়োজনীয়তাগুলো রয়েছে:
- ব্যাংক ট্রান্সফার বা ব্যাংক কার্ড পেমেন্ট শুধুমাত্র আপনার নামে নিবন্ধিত থাকা আপনার নিজস্ব অ্যাকাউন্ট/ব্যাংক কার্ডে উপলব্ধ হয়। আপনি যে ব্যাংক বা অ্যাকাউন্টটি জমা করার জন্য ব্যবহার করেছেন সেই একই ব্যাংক বা অ্যাকাউন্টেই কেবল টাকা উত্তোলনের অনুরোধ করা সম্ভব।
দ্রষ্টব্য: থার্ড পার্টি অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে টাকা জমা বা উত্তোলন অনুমোদিত নয়।
- আপনি যদি ইলেকট্রনিক পেমেন্ট সিস্টেম ব্যবহার করে থাকেন, তাহলে আপনি শুধুমাত্র জমা করার জন্য ব্যবহৃত সিস্টেম এবং অ্যাকাউন্ট থেকে টাকা উত্তোলন করতে পারবেন।
- যদি জমা করার জন্য ব্যবহৃত পদ্ধতিটি উপলব্ধ না থাকে, তাহলে গ্রাহকের পেমেন্ট/ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে বিকল্প পেমেন্ট পদ্ধতির মাধ্যমে তহবিল উত্তোলন করা যেতে পারে। কিছু ক্ষেত্রে পেমেন্ট/ব্যাংক অ্যাকাউন্টের মালিকানার প্রমাণ প্রয়োজন হবে।
- আপনি যদি একাধিক পেমেন্ট অপশন ব্যবহার করে থাকেন, তাহলে আপনার জমা করা অর্থ একই পেমেন্ট পদ্ধতিতে উত্তোলন করতে হবে।
উদাহরণ:
- প্রথমবার ১১২ মার্কিন ডলার জমা করা হয়েছে STICPAY এর মাধ্যমে।
- দ্বিতীয়বার ২৮ মার্কিন ডলার জমা করা হয়েছিল ভিসা/মাস্টারকার্ডের মাধ্যমে।
- এবং ৩০ মার্কিন ডলার লাভ
তাই AML নীতি অনুসারে:
- প্রথমত, আপনাকে ভিসা/মাস্টারকার্ডের মাধ্যমে ২৮ মার্কিন ডলার উত্তোলন করতে হবে।
- দ্বিতীয়ত, ১১২ মার্কিন ডলার STICPAY এর মাধ্যমে
- এই উত্তোলনের পরে, আপনি পছন্দের পদ্ধতিতে আপনার মুনাফা উত্তোলন করতে পারবেন।
AML নীতি অনুসারে কীভাবে টাকা উত্তোলন করতে হয় সে সম্পর্কে আরও বিস্তারিত তথ্য আপনি আমাদের নিবন্ধে পাবেন: "কিভাবে টাকা উত্তোলন করবেন?"