AML पॉलिसी क्या है?

15 अप्रैल 2025 09:16 अपडेट किया हुआ

JustMarkets, अन्य वित्तीय मार्केट सेवाएं प्रदान करने वाली अधिकांश कंपनियों की तरह, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) सिद्धांतों का पालन करने के लिए बाध्य है।

इसी उद्देश्य से, कंपनी ने किसी भी संदिग्ध गतिविधि का पता लगाने, उसे रोकने और संबंधित प्राधिकरण को सतर्क करने के लिए एक सख्त नीति लागू की है।

यह सुनिश्चित करने के लिए कि JustMarkets किसी वास्तविक व्यक्ति या कानूनी इकाई के साथ काम कर रहा है, हम लागू कानूनों और विनियमों के अनुसार निम्नलिखित उपायों को अपनाते हैं:

अपने ग्राहक को जानिए (“KYC”) और यथोचित जांच: प्रत्येक JustMarkets ग्राहक को सत्यापन प्रक्रिया पूरी करनी होती है।

ध्यान दें: सत्यापन प्रक्रिया पूरी करने की जानकारी के लिए हमारा लेख ‘JustMarkets पर सत्यापन कैसे करें?’ देखें।

ग्राहक गतिविधि की निगरानी: JustMarkets प्रत्येक ग्राहक की गतिविधि की निगरानी करता है ताकि किसी भी संदिग्ध लेन-देन या गतिविधि की पहचान की जा सके और उसे रोका जा सके।

रिकॉर्ड रखरखाव: JustMarkets AML कानूनों/विनियमों के अनुसार ग्राहक पहचान और प्रत्येक लेन-देन से संबंधित डेटा के लिए सभी दस्तावेजों का रिकॉर्ड रखता है।

जमा और निकासी आवश्यकताए

ग्राहकों द्वारा फंड जमा और निकासी करने के लिए निम्नलिखित आवश्यकताए होती हैं:

बैंक ट्रांसफर या बैंक कार्ड भुगतान केवल उसी खाते/बैंक कार्ड के लिए उपलब्ध हैं जो आपके नाम पर पंजीकृत है। निकासी अनुरोध केवल उसी बैंक या खाते में किया जा सकता है जिसका उपयोग आपने जमा के लिए किया था।

ध्यान दें: किसी तृतीय पक्ष खाते का उपयोग करके जमा या निकासी की अनुमति नहीं है।

यदि आपने इलेक्ट्रॉनिक भुगतान प्रणाली का उपयोग किया है, तो निकासी केवल उन्हीं सिस्टम और खातों में की जा सकती है, जिनका उपयोग जमा के लिए किया गया था।
यदि जमा के लिए उपयोग की गई विधि उपलब्ध नहीं है, तो फंड वैकल्पिक भुगतान विधियों के माध्यम से ग्राहक के स्वयं के भुगतान/बैंक खाते में निकाले जा सकते हैं। कुछ मामलों में खाते के स्वामित्व का प्रमाण देना आवश्यक हो सकता है।
यदि आपने एक से अधिक भुगतान विधियों का उपयोग किया है, तो आपको जमा की गई राशि उन्हीं भुगतान विधियों में निकालनी होगी।

उदाहरण: